資産推移月次2026（5月度）
作成日:
どーも、ちょりんだです。
2026年も半年が過ぎ、資産推移の重要な節目を迎えました。
今回は、2026年1月から5月までの確定データを振り返り、上半期の資産動向を総括します。
2026年 年間目標
7,000万円
現在（6月14日時点）
6,866万円
年初：6,122万円進捗 84.7%（残り 134万円）目標：7,000万円
2026年1-5月の資産推移：確定データ分析
まずは、2026年に入ってからの5ヶ月間の資産推移を月次で確認します。
資産推移：2026年1-5月確定データ
2026年1月（総資産6,122万円）
前年同月比: +1390万円（+29.4%）
投信 39%
株式 26%
預金・現金・暗号資産 22%
保険 9%
その他 4%
2026年2月（総資産6,033万円）
前月比: -89万円（-1.5%）
前年同月比: +1251万円（+26.2%）
投信 41%
株式 23%
預金・現金・暗号資産 23%
保険 9%
その他 4%
2026年3月（総資産6,188万円）
前月比: +155万円（+2.6%）
前年同月比: +1331万円（+27.4%）
投信 38%
株式 20%
預金・現金・暗号資産 28%
保険 9%
その他 5%
2026年4月（総資産6,605万円）
前月比: +417万円（+6.7%）
前年同月比: +1839万円（+38.6%）
投信 40%
株式 20%
預金・現金・暗号資産 27%
保険 9%
その他 4%
2026年5月（総資産6,833万円）
前月比: +228万円（+3.5%）
前年同月比: +1990万円（+41.1%）
投信 41%
株式 20%
預金・現金・暗号資産 25%
保険 9%
その他 5%
💡 ポイント：5ヶ月間で6,122万円→6,833万円と+711万円（+11.6%）の成長。投資信託を中心に堅調な積立を継続し、預金・現金・暗号資産比率は22%→25%へ適正化。
⚠️ 2月に一時的な調整があったものの、3月以降は堅調な回復基調。4月の+417万円が半年間で最大の月次増加。
2026年上半期の月次詳細分析
1月：好調なスタート
- 総資産：6,122万円
- 特徴：投資信託39%と株式26%でリスク資産が65%を占める積極的な構成
- 預金・現金・暗号資産比率：22%と適正水準を維持
2月：一時的な調整
- 総資産：6,033万円（-89万円、-1.5%）
- 要因：市場の調整期と投資信託の評価損
- 対応：預金・現金・暗号資産比率を23%に引き上げ、リスク管理を強化
3月：堅調な回復
- 総資産：6,188万円（+155万円、+2.6%）
- 特徴：株式比率が20%まで低下し、投資信託と預金・現金・暗号資産へシフト
- 預金・現金・暗号資産比率：28%と安全資産を増加
4月：最大の月次増加
- 総資産：6,605万円（+417万円、+6.7%）
- 要因：投資信託の評価益回復と継続的な積立
- 構成：投資信託40%と預金・現金・暗号資産27%のバランス型ポートフォリオ
5月：安定的な成長
- 総資産：6,833万円（+228万円、+3.5%）
- 特徴：投資信託41%と預金・現金・暗号資産25%で安定した資産構成を維持
- 成果：5ヶ月累計で+711万円（+11.6%）の成長を達成
2026年上半期データテーブル
| 月 | 総資産 | 前月比 | 預金・現金・暗号資産 | 株式 | 投資信託 | 保険 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026/01 | 6,122万円 | - | 1,334万円 | 1,588万円 | 2,382万円 | 552万円 |
| 2026/02 | 6,033万円 | -1.5% | 1,360万円 | 1,372万円 | 2,460万円 | 552万円 |
| 2026/03 | 6,188万円 | +2.6% | 1,764万円 | 1,234万円 | 2,363万円 | 552万円 |
| 2026/04 | 6,605万円 | +6.7% | 1,781万円 | 1,292万円 | 2,623万円 | 618万円 |
| 2026/05 | 6,833万円 | +3.5% | 1,735万円 | 1,381万円 | 2,784万円 | 618万円 |
6月の見込みと上半期総括
6月の見込み
6月14日現在の資産状況から、今月の見込みを立てます。
- 現在の資産：6,866万円（6月14日時点）
- 月次目標：6,900万円突破
- 見込み増加：+50〜+80万円程度
- 要因：月次積立の継続と投資信託の安定運用
6月はこれまでのトレンドから判断して、安定した成長が期待できます。投資信託を中心とした積立を継続しつつ、預金・現金・暗号資産比率の適正化を図ります。
上半期総括
2026年上半期（1-6月）の総括：
- 期間成長率：+12.2%（6,122万円→6,866万円見込み）
- 月平均増加：約124万円
- 最大の月次増加：4月の+417万円
- 投資信託比率：39%→40%で安定
- 預金・現金・暗号資産比率：22%→27%へ適正化
上半期は2月の一時的な調整がありましたが、3月以降は堅調な回復基調を維持。特に4月の大幅な成長が上半期全体の成長率を牽引しました。
下半期の戦略
下半期は環境の変化を織り込んだ保守的な戦略で臨みます：
- 資産の維持・防衛：上半期の成果を守ることを最優先
- 資産構成の維持：投資信託40%・預金等25%・株式20%・保険15%
- リスク管理の強化：市場変動に応じた柔軟な対応。現金比率は高めに保つ
- 年間目標：7,000万円到達を現実的な目標として設定
📊 データについて：この分析はマネーフォワードからエクスポートした資産データを基に作成しました。1-5月は確定データ、6月は14日時点の数値を含んでいます。